L’investissement responsable, qui intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance est une manière d’allier performance financière et impact positif. Chez Profitys, nous collaborons avec des partenaires premium tels que Goodvest, pionnier dans ce domaine. Ensemble, Profitys et Goodvest propose des solutions innovantes pour aligner vos placements avec vos valeurs, tout en répondant aux enjeux d’un monde durable.
MEMO INVESTISSEUR
AVANTAGES
✔️ Investissement transparent
✔️ Respect de l'accord de Paris
✔️ Contribution à la transition écologique
Les marchés financiers intègrent de plus en plus la notion d’investissement responsable, qui soutient les entreprises et projets ayant un impact concret au-delà de leur rentabilité financière. Cet impact peut être environnemental, social ou sociétal.
Qu’est-ce que l’investissement responsable ?
Les investissements financiers visent à être rentables pour l’investisseur tout en finançant des projets ayant un intérêt significatif.
Les caractéristiques d’un investissement responsable
Un investissement responsable est un placement qui allie rentabilité financière et impact environnemental, social ou sociétal. L’objectif est de faire des marchés financiers un levier pour financer des projets favorisant la transition énergétique, soutenant des entreprises solidaires ou contribuant à des avancées sociétales.
Le concept le plus ancien d’investissement responsable est l’investissement responsable basé sur les critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance). L’analyse d’un projet inclut les bénéfices attendus tout en intégrant ces critères. Par exemple, un projet exploitant des énergies renouvelables, favorisant la réinsertion professionnelle ou optimisant la gestion des déchets entre dans cette catégorie.
L’investissement vert se concentre sur les projets liés à la transition énergétique : production d’énergie renouvelable, réduction des énergies fossiles, gestion des déchets, recyclage et upcycling.
L’investissement solidaire concerne les projets à forte dimension sociale, comme l’insertion professionnelle, l’accessibilité au logement ou la solidarité internationale.
La réglementation pour encadrer l’investissement responsable
Avec l'essor de l'investissement responsable, une réglementation claire s'est avérée nécessaire pour encadrer ce concept relativement récent et garantir la transparence. L’objectif est de diriger les capitaux vers des activités véritablement respectueuses de l’environnement et socialement responsables tout en évitant les pratiques de greenwashing.
Les taxonomies : un cadre commun pour les activités responsables
Pour donner de la visibilité aux activités réellement durables, plusieurs pays ont établi leurs propres critères de classification des activités économiques. En 2020, l’Union européenne a adopté un règlement sur la taxonomie, visant à harmoniser ces classifications au sein des États membres.
La taxonomie européenne
La taxonomie de l’Union européenne repose sur six grands objectifs environnementaux :
Atténuation du changement climatique : réduire ou éviter les émissions de gaz à effet de serre générées par les activités.
Adaptation au changement climatique : agir pour minimiser les impacts négatifs sur l’environnement liés aux activités économiques.
Gestion de l’eau et des ressources marines : protéger les ressources aquatiques et limiter leur exploitation excessive.
Économie circulaire : promouvoir le recyclage, la gestion des déchets, et la réutilisation des ressources.
Réduction de la pollution : limiter les émissions polluantes et leurs effets néfastes sur la nature et la santé.
Protection de la biodiversité et des écosystèmes : préserver la faune, la flore, et les habitats naturels.
Cette taxonomie permet d'orienter les capitaux privés vers des projets alignés sur les objectifs climatiques de l’Accord de Paris, adoptés en 2015. Cet accord vise à limiter le réchauffement climatique à 2 °C, voire 1,5 °C au-dessus des niveaux préindustriels, en mobilisant à la fois des investissements publics et privés pour atteindre la neutralité carbone d'ici 2050.
Lutter contre le greenwashing
Le règlement taxonomie contribue également à combattre le greenwashing. Une entreprise ne peut pas se présenter comme respectueuse de l’environnement si les impacts négatifs de ses activités dépassent les bénéfices générés par ses initiatives durables. Ce cadre encourage ainsi une évaluation rigoureuse des performances environnementales.
Les labels : un gage de transparence
Les labels jouent un rôle crucial pour les investisseurs en leur fournissant des repères fiables. Ces certifications, délivrées par des organismes indépendants, permettent d’identifier les produits financiers et fonds d’investissement réellement responsables. En France, trois labels sont reconnus par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) : ISR, Greenfin, et Finansol.
Les principaux labels responsables
Nom du label |
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Label ISR (Investissement Socialement Responsable) | Créé par le ministère de l’Économie et des Finances. Basé sur les critères ESG (environnement, conditions de travail, gouvernance). Favorise les entreprises durables. |
Greenfin | Mis en place par le ministère de la Transition Écologique. Soutient la transition énergétique et exclut les secteurs nuisibles (comme les énergies fossiles). |
Finansol | Délivré par l’association FAIR. Récompense les projets à fort impact social et environnemental, notamment dans le financement participatif pour des causes solidaires. |
Vers un avenir responsable grâce à l’Accord de Paris
L’Accord de Paris a joué un rôle décisif dans l’émergence de l’investissement responsable en fixant des objectifs ambitieux pour lutter contre le réchauffement climatique. Les initiatives réglementaires comme la taxonomie européenne et les labels responsables traduisent cette vision en actions concrètes, en orientant les flux financiers vers des projets alignés sur ces objectifs climatiques.
En conclusion, la réglementation et les labels offrent aux investisseurs un cadre clair et fiable pour participer activement à la transition écologique et sociale, tout en répondant aux exigences de transparence et de performance financière. Ces outils permettent de concilier rentabilité et impact positif, dans une optique de développement durable et de responsabilité sociétale.
Les produits financiers responsables : notre partenaire Goodvest
L’investissement responsable peut s’appliquer à une grande variété de produits financiers, permettant aux investisseurs de soutenir des projets qui allient performance et impact positif.
Actions et obligations responsables
En matière d’actions, il est possible de cibler exclusivement des entreprises qui respectent des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance). Ces entreprises s'engagent à avoir un impact positif sur la société et l’environnement.
Pour les obligations, les investisseurs peuvent choisir des entreprises adoptant une politique durable ou se tourner vers les obligations vertes (green bonds), émises par des États ou des organisations. Ces instruments financiers sont spécifiquement conçus pour financer des projets liés à la transition énergétique et à la lutte contre le changement climatique.
Fonds et produits dérivés responsables
Pour les investisseurs intéressés par les FCPI ou d’autres produits financiers, les fonds qui intègrent des actions ou obligations durables sont une option. Les sociétés de gestion mettent souvent en avant cette dimension environnementale dans la description des fonds et, pour les produits éligibles, demandent une labellisation, garantissant leur caractère responsable.
Une approche intégrée de l’investissement responsable
L’investissement responsable peut également devenir une composante clé du profil investisseur. En indiquant ce critère à votre conseiller, vous intégrez cette dimension dans toutes les propositions : assurance-vie, PER, investissements immobiliers, produits de défiscalisation, etc. Grâce à notre partenariat avec Goodvest, nous mettons un point d’honneur à respecter ces engagements dans toutes nos recommandations.
Goodvest et notre engagement commun
Notre partenaire Goodvest analyse et sélectionne des solutions d’investissement en s'appuyant sur des données fiables et reconnues, comme celles fournies par Carbon4 Finance et CDC Biodiversité.
Ce partenaire nous permet de proposer des fonds alignés avec des objectifs environnementaux et sociaux ambitieux.
Que ce soit via une assurance-vie, un PER, ou d’autres solutions, nous travaillons main dans la main avec Goodvest pour offrir à nos clients des produits qui participent activement à la transition énergétique, soutiennent des initiatives sociales, et respectent la biodiversité.
Ensemble, nous faisons de l’investissement responsable un levier concret de transformation, tout en assurant une gestion performante et alignée sur vos objectifs financiers et éthiques.
